▤ 핵심 요약
- ✓ 생명보험과 손해보험은 별도의 자격시험으로 구분되어 있습니다.
- ✓ 보험협회가 주관하는 시험으로, 보험 관련 법규와 상품 지식을 함께 다룹니다.
- ✓ 자격 취득 후에도 소속 회사나 대리점을 통한 등록 절차가 필요합니다.
생명보험과 손해보험 구분
보험설계사 자격은 취급하려는 보험 종류에 따라 생명보험과 손해보험으로 나뉘어 시험이 진행됩니다. 두 상품군을 모두 취급하고 싶다면 각각 시험에 응시해야 하므로, 어떤 상품을 주력으로 다룰지 먼저 정하고 시험을 준비하는 것이 효율적입니다.
준비할 때 참고할 점
- 보험 관련 법규와 상품 구조를 다루는 시험인 만큼, 실제 상품 약관을 함께 살펴보면 이해가 수월해집니다.
- 정확한 시험 절차와 등록 요건은 손해보험협회·생명보험협회 공고로 확인하는 것이 가장 정확합니다.
합격 이후 등록 절차
시험에 합격해도 개인이 곧바로 영업을 시작할 수 있는 것은 아니며, 소속될 보험회사나 대리점을 통해 협회에 정식으로 등록해야 활동할 수 있다고 안내됩니다. 등록 이후에도 정기적인 보수교육 이수가 요구되는 경우가 많습니다.
펀드·증권투자권유대행인 등 다른 금융 자격증과 함께 취급 가능한 상품 범위를 넓혀가는 설계사도 많다고 소개됩니다.