▤ 핵심 요약
- ✓ 분산투자는 하나의 자산에 집중하지 않고 여러 자산에 나눠 투자해 위험을 낮추는 전략입니다.
- ✓ 자산 간의 상관관계가 낮을수록 분산 효과가 더 크게 나타나는 경향이 있습니다.
- ✓ 분산투자를 하더라도 시장 전체가 하락하는 위험까지 완전히 없앨 수는 없습니다.
분산투자가 필요한 이유
하나의 종목이나 자산에 모든 돈을 투자하면, 그 자산에 문제가 생겼을 때 손실을 고스란히 떠안게 됩니다. 분산투자는 여러 종목, 여러 자산군(주식·채권·현금 등), 여러 지역에 나눠 투자함으로써 특정 자산의 하락이 전체 자산에 미치는 영향을 줄이는 전략입니다.
위험관리 기본 원칙
- 서로 다른 방향으로 움직이는 경향이 있는 자산끼리 섞으면 분산 효과가 더 크게 나타날 수 있습니다.
- 분산투자를 하더라도 시장 전체가 동시에 하락하는 상황까지 막을 수는 없다는 점을 이해해야 합니다.
- 감당할 수 있는 손실의 범위를 먼저 정하고, 그 범위 안에서 투자 비중을 조절하는 것이 현실적인 접근입니다.